Στα 3,5 δισ. ευρώ διαμορφώνονται οι ανάγκες των κυπριακών τραπεζών, οι οποίες αναδείχθηκαν μετά τη διενέργεια των stress tests από την Ευρωπαϊκή Τραπεζική αρχή, και περιελάμβαναν το σενάριο του haircut του 50% στα ελληνικά ομόλογα. Τα υπόλοιπα μεγέθη που ελήφθησαν υπόψιν ήταν στη βάση των αντίστοιχων test που είχαν διενεργηθεί τον περασμένο Ιούνιο .

 

Στα 1,971 δισ. ευρώ οι ανάγκες της Marfin

Στα 1,971 δισ. ευρώ υπολογίστηκε το επιπρόσθετο κεφαλαιακό έλλειμμα που θα πρέπει να καλύψει η Marfin Popular Bank έως το τέλος Ιουνίου 2012, σύμφωνα με τα αποτελέσματα της κεφαλαιακής άσκησης που διενεργήθηκε από την Ευρωπαϊκή Τραπεζική Αρχή.

Επιπρόσθετα, η Marfin Popular Bank θα εξασφαλίσει ότι μέχρι το τέλος του Ιουνίου 2012, ο Δείκτης Βασικών Πρωτοβάθμιων Κεφαλαίων (Core Tier 1 ratio) θα ανέλθει στο 9%, και για το σκοπό αυτό θα υποβάλει, μέχρι τις 20 Ιανουαρίου 2012, ένα συνολικό πλάνο κεφαλαιακής ενίσχυσης στην ΚΤΚ. Με το πλάνο αυτό η Marfin Popular Bank θα παρουσιάσει τον προτεινόμενο συνδυασμό μέτρων για την επίτευξη του απαιτούμενου στόχου ύψους 9%, για να καλύψει το απαιτούμενο κεφαλαιακό έλλειμμα μέχρι τον Ιούνιο του 2012. Το πλάνο θα συζητηθεί με την ΚΤΚ, σε διαβούλευση με τις άλλες εποπτικές αρχές και την ΕΑΤ.

Το πλάνο κεφαλαιακής ενίσχυσης της Marfin Popular Bank, αναμένεται να αποκαταστήσει περαιτέρω την εμπιστοσύνη των επενδυτών, να διευκολύνει περαιτέρω την πρόσβαση της τράπεζας στις αγορές χρήματος, αλλά και να διασφαλίσει το σημαντικό ρόλο της τράπεζας να συνεχίσει να παρέχει στήριξη στην οικονομία.

Στα 1,56 δισ. ευρώ οι ανάγκες της Κύπρου

 

Στα 1,560 δισ. ευρώ ανέρχεται το κεφαλαιακό έλλειμμα για την Τράπεζα Κύπρου μετά τη διενέργεια των stress tests από την ΕΒΑ,  το οποίο πρέπει να καλυφθεί μέχρι το τέλος Ιουνίου 2012. Η ΕΑΤ σκοπεύει να υπολογίσει μετατρέψιμα αξιόγραφα (contingent convertibles), τα οποία δύνανται να απορροφήσουν πιθανές ενδεχόμενες ζημιές, ως αποδεκτά για το κεφαλαιακό περιθώριο προστασίας. Η Τράπεζα Κύπρου διαθέτει Μετατρέψιμα Αξιόγραφα Ενισχυμένου Κεφαλαίου (ΜΑΕΚ) ύψους €887 εκατ. τα οποία συμπεριλαμβάνονται στον δείκτη βασικών ιδίων κεφαλαίων (Tier 1 ratio), είναι συμβατά με τις σχετικές πρόνοιες της Βασιλεία ΙΙΙ και έχουν τη δυνατότητα να απορροφήσουν πιθανές ενδεχόμενες ζημιές. Λαμβάνοντας υπόψη τα €887 εκατ. ΜΑΕΚ, το επιπλέον κεφαλαιακό έλλειμμα σύμφωνα με την ΕΤΑ ανέρχεται σε €673 εκατ. Η Τράπεζα Κύπρου είναι σε θέση να καλύψει το κεφαλαιακό έλλειμμα ύψους €673 εκατ. μέσω της ολοκλήρωσης της έκδοσης Δικαιωμάτων Προτίμησης μέχρι €396 εκατ. η οποία προσφέρεται σε υφιστάμενους μετόχους και κατόχους επιλέξιμων μετατρέψιμων αξιών όπως ανακοινώθηκε στις 3 Νοεμβρίου 2011, ενίσχυσης των κεφαλαίων από κέρδη των 9 μηνών μέχρι τον Ιούνιο 2012 καθώς και άλλων ενεργειών συμπεριλαμβανομένης της αποτελεσματικής διαχείρισης σταθμισμένων στοιχείων ενεργητικού.

Η Τράπεζα Κύπρου θα μεριμνήσει μέχρι το τέλος Ιούνιου 2012 να τηρεί τον δείκτη κυρίων βασικών ιδίων κεφαλαίων 9% και, για το σκοπό αυτό, θα υποβάλει σχέδιο στην Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου. Στο σχέδιο αυτό η Τράπεζα θα καθορίσει τις διάφορες ενέργειες στις οποίες θα προβεί για την επίτευξη του απαιτούμενου στόχου 9% με το οποίο το κεφαλαιακό έλλειμμα θα μηδενιστεί μέχρι τον Ιούνιο του 2012. Το σχέδιο - που θα υποβληθεί μέχρι την 20η Ιανουαρίου 2012 - θα συζητηθεί με την Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου, σε συνεννόηση με τις αρμόδιες εποπτικές αρχές και την ΕΑΤ.

Τα κεφάλαια που θα αντληθούν και τα μέτρα που πρέπει να ληφθούν από τις τράπεζες αποσκοπούν στην αποκατάσταση της εμπιστοσύνης της αγοράς, στη διευκόλυνση της πρόσβασης των τραπεζών στις αγορές χρηματοδότησης, καθώς και στη διαβεβαίωση ότι οι τράπεζες είναι σε θέση να συνεχίσουν να παρέχουν στήριξη στην οικονομία.

Η Τράπεζα παραμένει σε θέση να αντιμετωπίσει τις επιπτώσεις της συνεχιζόμενης οικονομικής κρίσης στις κύριες Ευρωπαϊκές αγορές στις οποίες δραστηριοποιείται εστιάζοντας στη διατήρηση αυξημένης επαναλαμβανόμενης κερδοφορίας και υγιούς ρευστότητας.

Τα κέρδη πριν τις προβλέψεις εξαιρουμένης της απομείωσης Ομολόγων Ελληνικού Δημοσίου για το εννιάμηνο 2011 ανήλθαν σε €597 εκατ. σημειώνοντας αύξηση 17% έναντι του εννιαμήνου 2010. Η Τράπεζα διαθέτει δείκτη δανείων προς καταθέσεις 89% στις 30 Σεπτεμβρίου 2011, περιορισμένη εξάρτηση από χρηματοδότηση μέσω της διατραπεζικής αγοράς και έκδοσης πιστωτικών τίτλων (με τον δείκτη καταθέσεων προς ενεργητικό να ανέρχεται σε 80% στις 30 Σεπτεμβρίου 2011) καθώς και ελάχιστες αποπληρωμές πιστωτικών τίτλων για την επόμενη διετία. Το υψηλό επίπεδο ρευστότητας και η συντηρητική χρηματοδοτική διάρθρωση της Τράπεζας αποτελούν στρατηγικό πλεονέκτημα στις τρέχουσες δυσμενείς συνθήκες.

Stress Tests

Η κεφαλαιακή άσκηση που προτάθηκε από την ΕAT, και συμφωνήθηκε από το Ευρωπαϊκό Συμβούλιο στις 26 Οκτωβρίου 2011, αποσκοπεί στην ενίσχυση της κεφαλαιακής βάσης των τραπεζών με τη δημιουργία προσωρινού κεφαλαιακού αποθέματος (capital buffer) έναντι της έκθεσής τους σε κρατικό χρέος, ώστε αυτό να αντικατοπτρίζει τις τρέχουσες τιμές της αγοράς. Επιπρόσθετα, απαιτείται από τις τράπεζες η δημιουργία ενός κεφαλαιακού αποθέματος (capital buffer) ούτως ώστε να εξασφαλιστεί ότι ο Δείκτης Βασικών Πρωτοβάθμιων Κεφαλαίων (Core Tier 1 ratio) θα ανέλθει στο 9% μέχρι το τέλος Ιουνίου 2012. Ο καθορισμός τυχόν κεφαλαιακού ελλείμματος που προκύπτει βασίζεται σε στοιχεία 30 Σεπτεμβρίου 2011. Το ποσό του κεφαλαιακού αποθέματος για το κυβερνητικό χρέος δεν θα αναθεωρηθεί.

Ο στόχος της κεφαλαιακής άσκησης, η οποία διενεργήθηκε σε 71 Ευρωπαϊκές τράπεζες, είναι η δημιουργία ενός έκτακτου και προσωρινού κεφαλαιακού αποθέματος (capital buffer) για την αντιμετώπιση της ανησυχίας των αγορών για την έκθεση των τραπεζών σε κυβερνητικό χρέος και των λοιπών πιστωτικών κινδύνων που σχετίζονται με το τρέχον δύσκολο οικονομικό περιβάλλον. Αυτό το κεφαλαιακό απόθεμα δε θα έχει ως βασικό στόχο την κάλυψη ζημιών από την έκθεση σε κυβερνητικό χρέος, αλλά να κατευνάσει τις ανησυχίες των αγορών για την ικανότητα των τραπεζών να αντιμετωπίσουν μια σειρά ακραίων καταστάσεων, διατηρώντας επαρκή κεφάλαια.