Ο ρόλος των τραπεζών σε αυτή τη διαδικασία είναι καταλυτικός. Η Τράπεζα Πειραιώς από την αρχή ανέλαβε πρωταγωνιστικό ρόλο για την απορρόφηση και διαχείριση των πόρων του Ταμείου έχοντας μέχρι σήμερα αναλάβει τη διαχείριση πόρων συνολικού ύψους €1,6 δισ. (συμπεριλαμβανομένης της δόσης κεφαλαίων ύψους €300 εκ. την οποία αιτήθηκε πρόσφατα).

Έτσι, μέχρι σήμερα η Τράπεζα έχει ολοκληρώσει τη σύναψη συμβάσεων για τη χρηματοδότηση 83 επενδυτικών σχεδίων, συνολικού προϋπολογισμού €4,78 δισ., αξιοποιώντας τους πόρους του ΤΑΑ και κεφάλαια της Τράπεζας ύψους €1,02 δισ.

Τα επενδυτικά αυτά κεφάλαια αξιοποιούνται σε έργα που συμβάλλουν στην Πράσινη Μετάβαση και τον Ψηφιακό Μετασχηματισμό της ελληνικής οικονομίας και των επιχειρήσεων, στην ανάπτυξη επενδύσεων με μακροπρόθεσμο ορίζοντα και εξωστρεφή χαρακτήρα, όπως υπαγορεύεται από τις στρατηγικές κατευθύνσεις του ΤΑΑ.

Ειδικότερα, έως σήμερα οι πόροι του ΤΑΑ αξιοποιήθηκαν από την Τράπεζα Πειραιώς με έμφαση στη στήριξη έργων με χαρακτήρα Πράσινης Μετάβασης – συμπεριλαμβάνοντας Ανανεώσιμες Πηγές Ενέργειας συνολικής ισχύος της τάξης των 1,2 GW – αλλά και Ψηφιακού Μετασχηματισμού και Εξωστρέφειας. Οι επενδύσεις υλοποιούνται στο σύνολο της χώρας, με έμφαση στην Περιφέρεια, με χρηματοδότηση κυρίως μικρομεσαίων επιχειρήσεων (άνω του 60% των χρηματοδοτούμενων επιχειρήσεων).

Νέες χρηματοδοτικές δυνατότητες για 13.000 μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις

Στο ίδιο πλαίσιο της αξιοποίησης όλων των διαθέσιμων χρηματοδοτικών εργαλείων και πόρων από τα ευρωπαϊκά ταμεία και το ΤΑΑ εντάσσεται και η πρόσφατη συμφωνία της Τράπεζας με το Ευρωπαϊκό Ταμείο Επενδύσεων (ΕΤαΕ) για τη συμμετοχή της στα εγγυοδοτικά εργαλεία του Ταμείου InvestEU, με τη χρήση κεφαλαίων του Ταμείου Ανάκαμψης και Ανθεκτικότητας αλλά και ίδια κεφάλαια της Τράπεζας.

Με βάση τις νέες δυνατότητες που δημιουργεί η συμφωνία αυτή, πάνω από 13.000 μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις που δραστηριοποιούνται σε όλους τους κλάδους της οικονομίας θα αποκτήσουν ευχερέστερη πρόσβαση σε χρηματοδότηση με ευνοϊκούς όρους τιμολόγησης, περιορίζοντας ταυτόχρονα το ύψος των απαιτούμενων εξασφαλίσεων και διευρύνοντας ουσιαστικά την πρόσβαση στην χρηματοδότηση των ελληνικών επιχειρήσεων. Παράλληλα, η έμφαση των νέων προϊόντων που δημιουργούνται με τη μόχλευση των πόρων του Ευρωπαϊκού Ταμείου δίνεται στην ενίσχυση της βιώσιμης επιχειρηματικότητας, στηρίζοντας παράλληλα επενδύσεις που αφορούν την πράσινη μετάβαση μέσω παραγωγής ενέργειας από ανανεώσιμες πηγές αλλά και επενδύσεις εξοικονόμησης ενέργειας και ενεργειακής αναβάθμισης κτηριακών και μηχανολογικών υποδομών. Επιπρόσθετα, οι νέες χρηματοδοτήσεις κατευθύνονται και σε επενδύσεις που άπτονται του ψηφιακού μετασχηματισμού των επιχειρήσεων, στηρίζοντας τις ελληνικές επιχειρήσεις στην υιοθέτηση των νέων τεχνολογιών και ψηφιακών καινοτομιών, οι οποίες θα ενισχύσουν την παραγωγικότητα και ανταγωνιστικότητά τους.

Ειδικά για τις πολύ μικρές επιχειρήσεις, τους επαγγελματίες και τους αγρότες, η Τράπεζα σε συνεργασία με το Ευρωπαϊκό Ταμείο Επενδύσεων (ΕταΕ) προσφέρει τις χρηματοδοτήσεις του Ταμείου Εγγυοδοσίας InvestEU Microfinance για την ενίσχυση της ανταγωνιστικότητας τους με προνομιακούς όρους και χωρίς πρόσθετες εξασφαλίσεις.

Καθοριστικός παράγοντας για την απορρόφηση των πόρων και την πραγματική συμβολή τους στους στόχους για τον μετασχηματισμό και τη βιώσιμη ανάπτυξη της οικονομίας και των επιχειρήσεων ανεξαρτήτως μεγέθους και κλάδου, είναι η συνεργασία της Τράπεζας με τους πελάτες της.

Η Πειραιώς δίνει ιδιαίτερη έμφαση στον τομέα αυτό παρέχοντας πλήρες πλαίσιο υποστήριξης με εξειδικευμένα στελέχη, τεχνογνωσία, και σύνθετα χρηματοδοτικά εργαλεία έτσι ώστε η σχέση με την τράπεζα να μην περιορίζεται στην χρηματοδότηση αλλά να εκτείνεται σε συμβουλευτικές και υποστηρικτικές υπηρεσίες από την αρχή μέχρι και το τέλος του επενδυτικού σχεδίου αλλά και στη φάση της μετέπειτα υλοποίησης.

Νέες υπηρεσίες για τον τουριστικό κλάδο

Για την Τράπεζα Πειραιώς η ολοκληρωμένη υποστήριξη του τουριστικού κλάδου αποτελεί διαχρονική ξεκάθαρη επιχειρηματική επιλογή η οποία υλοποιείται μέσα από ένα πλήρες φάσμα προϊόντων και υπηρεσιών ειδικά σχεδιασμένων για τις ανάγκες και τις ιδιαιτερότητες του κλάδου και των επιχειρήσεων που δραστηριοποιούνται σε αυτόν. Πρόσφατα η Πειραιώς ανακοίνωσε τη διάθεση αποκλειστικά για τις ξενοδοχειακές επιχειρήσεις ενός νέου χρηματοδοτικού εργαλείου με στόχο να υποστηρίξει τις προσπάθειες εκσυγχρονισμού και ενίσχυσης της βιωσιμότητάς τους, με εξειδικευμένες λύσεις. Πρόκειται για το «Πειραιώς Hotel Financing», το οποίο περιλαμβάνει:

• Πράσινα Συγχρηματοδοτούμενα Δάνεια, σε συνεργασία με την Ελληνική Αναπτυξιακή Τράπεζα («ΕΑΑ») έτσι ώστε να δίνεται η δυνατότητα χρηματοδότησης πράσινων επενδύσεων, ενεργειακής αναβάθμισης και μείωσης της κατανάλωσης ενέργειας, με άτοκη χρηματοδότηση για το 40% του δανείου από την ΕΑΑ, σε συνδυασμό με προνομιακούς όρους και διετή επιδότηση επιτοκίου για το υπόλοιπο ποσό.

• Εξοικονομώ – Επιχειρώ: δίνεται η δυνατότητα συμμετοχής της ξενοδοχειακής επιχείρησης σε προγράμματα επενδυτικών ενισχύσεων του ΤΑΑ, ειδικά για δαπάνες βελτίωσης ενεργειακής απόδοσης.

• Κεφάλαιο Κίνησης: Η Τράπεζα καλύπτει τις ανάγκες της επιχείρησης για την επανεκκίνηση της νέας τουριστικής περιόδου με κεφάλαιο κίνησης, το οποίο παρέχεται με προνομιακή τιμολόγηση.

Χρηματοδοτήσεις βιωσιμότητας

Η έννοια της βιωσιμότητας διατρέχει όλες σχεδόν τις δραστηριότητες της Τράπεζας και αποτελεί κεντρική στρατηγική επιλογή στους σχεδιασμούς και τις αποφάσεις της και κυρίως στην ανάπτυξη των εργασιών της.

Συνεχώς αυξανόμενο ρόλο παίζει η βιωσιμότητα ως κριτήριο, στις χρηματοδοτήσεις της Τράπεζας. Όπως έχει ανακοινωθεί, θα διατεθούν ειδικά για δάνεια βιωσιμότητας, Sustainability-linked loans, κεφάλαια ύψους περίπου €0,4 δισ. έως το 2026. Οι πόροι αυτοί θα καλύψουν την προώθηση βιώσιμων χρηματοδοτήσεων στην αγορά. Συνολικά τα υπόλοιπα των δανείων σε βιώσιμες χρηματοδοτήσεις ανέρχονται σήμερα περίπου στο 10% του χαρτοφυλακίου της Τράπεζας και το ποσοστό αυτό θα βαίνει σημαντικά αυξανόμενο. Οι χρηματοδοτήσεις αυτές συμπεριλαμβάνουν κριτήρια βιωσιμότητας τα γνωστά ESG (Environment, Society, Governance) και αφορούν τόσο σε ιδιώτες όσο και σε επιχειρηματικούς πελάτες, στηρίζοντας την προσπάθειά τους να προσαρμοστούν στα νέα διεθνή δεδομένα και τις περιβαλλοντικές απαιτήσεις, να ενισχύσουν την εξωστρέφεια και την ανταγωνιστικότητά τους και εν τέλει να έχουν ένα ισχυρό πλεονέκτημα βιωσιμότητας και ανθεκτικότητας στις εξελίξεις. Επιπλέον, ο Όμιλος παρουσίασε πρόσφατα το Sustainability-Linked Loans Framework, το οποίο περιγράφει τη μεθοδολογία επιλογής και εφαρμογής δεικτών ESG στα επιχειρηματικά δάνεια της Τράπεζας Πειραιώς, με στόχο να συνδυάσει την ανάπτυξη και την κερδοφορία παράλληλα με τους βασικούς δείκτες απόδοσης ESG.

Εξέλιξη ορόσημο στην πορεία της τράπεζας

Οι αρχές του 2024 αποτέλεσαν για την Τράπεζα Πειραιώς ένα κορυφαίο ορόσημο καθώς η τράπεζα επέστρεψε σε καθεστώς πλήρους ιδιωτικοποίησης με την επιτυχημένη ολοκλήρωση της διαδικασίας πώλησης του ποσοστού των μετοχών που κατείχε το ΤΧΣ. Πρόκειται για τη μεγαλύτερη συναλλαγή ιδιωτικοποίησης τράπεζας τα τελευταία χρόνια στην Ελλάδα, με τη συνολική ζήτηση να διαμορφώνεται στα €11 δισ., ξεπερνώντας κάθε πρόβλεψη. Συγκεκριμένα, το ΤΧΣ διέθεσε το 27% του μετοχικού κεφαλαίου της Τράπεζας και το συνολικό ύψος της συναλλαγής ανήλθε σε €1,35 δισ. H εκδήλωση ισχυρού διεθνούς και εγχώριου επενδυτικού ενδιαφέροντος ήταν ένα σαφές δείγμα της εμπιστοσύνης της επενδυτικής κοινότητας στις ισχυρές προοπτικές της Πειραιώς αλλά και ευρύτερα στις προοπτικές της ελληνικής οικονομίας.

Στις κορυφαίες της Ευρώπης για την κλιματική αλλαγή

Η Τράπεζα Πειραιώς συμπεριελήφθη για τέταρτη συνεχή χρονιά στις 600 κορυφαίες εταιρείες στην Ευρώπη, σε ό,τι αφορά τον περιορισμό των εκπομπών αερίων θερμοκηπίου και τις πρωτοβουλίες που αναλαμβάνει για την αντιμετώπιση της κλιματικής αλλαγής, σύμφωνα με τη λίστα που δημοσιοποίησαν οι Financial Times.

Η Πειραιώς παραμένει η μόνη ελληνική εταιρεία που λαμβάνει αυτή τη διάκριση για τέταρτη συνεχή χρονιά δηλαδή από το 2021. Η επιλογή έγινε με βάση τη μείωση της έντασης των εκπομπών αερίων θερμοκηπίου στις κατηγορίες Scope 1 και Scope 2 που προέρχονται από τα κτήρια που χρησιμοποιεί για τη λειτουργία της (καταστήματα και κτήρια Διοίκησης) για το διάστημα 2017- 2022, καθώς και με βάση άλλους παράγοντες όπως η διαφάνεια στη δημοσίευση των εκπομπών Scope 3 (δηλαδή των έμμεσων εκπομπών από την εφοδιαστική της αλυσίδα), η βαθμολογία από τη συμμετοχή στο διεθνή δείκτη CDP, και οι στόχοι μείωσης των εκπομπών που έθεσε στο πλαίσιο της πρωτοβουλίας Science Based Targets (SBTi).

Πιο συγκεκριμένα σύμφωνα με τα αποτελέσματα των Financial Times, η Πειραιώς κατάφερε να πετύχει μείωση των άμεσων εκπομπών (Scope 1) και έμμεσων εκπομπών που σχετίζονται με την κατανάλωση ηλεκτρικής ενέργειας (Scope 2) κατά 74,3% την περίοδο 2017-2022, καθώς και μείωση της έντασης των εκπομπών Scope 1 και Scope 2 (τόνοι ισοδύναμων εκπομπών διοξειδίου του άνθρακα ανά €1 εκ. εσόδων) κατά 26,5% την ίδια περίοδο.

Η συστηματική αυτή βελτίωση των περιβαλλοντικών δεικτών είναι μια διαχρονική δέσμευση και το αποτέλεσμα μια συγκροτημένης πολιτικής που υλοποιεί η Τράπεζα με στοχευμένες δράσεις σε όλα τα επίπεδα λειτουργίας της τόσο σε ότι αφορά στις εσωτερικές της λειτουργίες όσο και σε ότι αφορά τις επιχειρηματικές της επιλογές.

Το άρθρο δημοσιεύθηκε στο Reporter Magazine Ιουλίου 2024

Ακολουθήστε το reporter.gr στο Google News και μάθετε πρώτοι όλες τις ειδήσεις
Δείτε όλες τις τελευταίες Ειδήσεις από την Ελλάδα και τον Κόσμο, τη στιγμή που συμβαίνουν, στο reporter.gr