Οι τέσσερις συστημικοί όμιλοι καταγράφουν καλύτερους δείκτες κόστους προς έσοδα, μεγαλύτερη απόδοση ιδίων κεφαλαίων και ενεργητικού και υψηλότερους δείκτες ρευστότητας. Ωστόσο, υστερούν σε σχέση με το μέσο όρο των 107 πιο σημαντικών τραπεζών στην Ευρώπη ως προς τους δείκτες κεφαλαιακής επάρκειας και καθυστερήσεων, αν και οι επιδόσεις των τελευταίων χρήσεων έχουν οδηγήσει σε μείωση της απόστασης σε σχέση με την περίοδο της κρίσης.

Στο τέλος του 2023, οι τέσσερις ελληνικές συστημικές τράπεζες είχαν μη εξυπηρετούμενα δάνεια 6,44 δισ. ευρώ επί συνόλου 345,28 δισ. ευρώ στην ΕΕ. Πρόκειται για ποσοστό επί του συνολικού δανειακού χαρτοφυλακίου 4,04% στην Ελλάδα και 2,30% στην ΕΕ (μη λαμβάνοντας υπόψη τα  ρευστά διαθέσιμα στις κεντρικές τράπεζες) και 3,33% στην Ελλάδα και 1,89% στην ΕΕ, λαμβάνοντας υπόψη τα  ρευστά διαθέσιμα στις κεντρικές τράπεζες. Το ποσοστό κάλυψης (coverage ratio) μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων ανήλθε στο 50,71% στην Ελλάδα και στο 40,58% στην ΕΕ.

Ειδικότερα, όσον αφορά τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια:

‐ Για τα 107 συστημικά πιστωτικά ιδρύματα: Παρατηρείται αύξηση του ποσοστού των μη εξυπηρετούμενων δανείων στο σύνολο του δανειακού τους χαρτοφυλακίου (μη λαμβάνοντας υπόψη τα ρευστά διαθέσιμα στις Κεντρικές Τράπεζες) σε σχέση με το 2022 (2,27%).

‐ Για τα 107 συστημικά πιστωτικά ιδρύματα: Παρατηρείται αύξηση του  ποσοστού των μη εξυπηρετούμενων δανείων στο σύνολο του δανειακού τους χαρτοφυλακίου (λαμβάνοντας υπόψη τα ρευστά διαθέσιμα στις Κεντρικές Τράπεζες) σε σχέση με το 2022 (1,84%).

‐ Για τα 4 συστημικά πιστωτικά ιδρύματα της Ελλάδας: Παρατηρείται μείωση 33% του ποσοστού των μη εξυπηρετούμενων δανείων επί του συνολικού δανειακού τους χαρτοφυλακίου (μη λαμβάνοντας υπόψη τα ρευστά διαθέσιμα στις Κεντρικές Τράπεζες) σε σχέση με το 2022 (6,02%).

‐ Για τα 4 συστημικά πιστωτικά ιδρύματα της Ελλάδας: Παρατηρείται μείωση 27% του ποσοστού των μη εξυπηρετούμενων δανείων επί του συνολικού δανειακού τους χαρτοφυλακίου (λαμβάνοντας υπόψη τα ρευστά διαθέσιμα στις Κεντρικές Τράπεζες) σε σχέση με το 2022 (4,58%). 

‐ Ποσοστό κάλυψης των ελληνικών συστημικών τραπεζών 25% υψηλότερο έναντι του ευρωπαϊκού μέσου όρου.

Σύμφωνα με τα στοιχεία του SSM, που επεξεργάστηκε η ΕΕΤ, ο δείκτης κάλυψης ρευστότητας για τις ελληνικές τράπεζες ανήλθε το 2023 σε 217,75% από 201,79% το 2022, έναντι 164,36% και 161,32% αντίστοιχα για τις τράπεζες της ΕΕ. Ο δείκτης καθαρής σταθερής χρηματοδότησης για τις ελληνικές τράπεζες αυξήθηκε στο 134,99% το 2023 από 122,19% το 2022, έναντι 126,52% και 125,80% αντίστοιχα για τις τράπεζες της ΕΕ.

Αναφορικά με το ποσοστό των δανείων προς καταθέσεις, στην Ελλάδα ανήλθε σε 58,81% το 2023 από 60,44% το 2022, έναντι 102,74% και 103,52% των ευρωπαϊκών τραπεζών για το 2023 και το 2022. Τέλος, η απόδοση ιδίων κεφαλαίων διαμορφώθηκε στο 11,99% για τις ελληνικές τράπεζες έναντι 9,31% για τις τράπεζες της ΕΕ και η απόδοση ενεργητικού διαμορφώθηκε στο 1,19% έναντι 0,63% για τις ευρωπαϊκές.

Αναλυτικά τα στοιχεία, όπως παρουσιάστηκαν από τους SSM-ΕΕΤ:

Το ενεργητικό των 107 συστημικών πιστωτικών ιδρυμάτων αυξήθηκε κατά 0,4% έναντι του 2022 και αντιστοιχεί στο 84,2% του συνολικού ενεργητικού του Ευρωπαϊκού Τραπεζικού Τομέα.

Καθένα από τα 4 συστημικά πιστωτικά ιδρύματα της Ελλάδας διαθέτει ενεργητικό άνω των 70 δισ. ευρώ σε επίπεδο ομίλου, το δε σύνολο του ενεργητικού τους ανήλθε σε €303,51 δισ. (2022: €312,55 δισ.).

Κερδοφορία

164,75 δισ. ευρώ για τα 107 συστημικά πιστωτικά ιδρύματα της ΕΕ,

εκ των οποίων 3,62 δισ. ευρώ για τα 4 συστημικά πιστωτικά ιδρύματα της Ελλάδας.

Έσοδα από προμήθειες (Net fee and commission income) ως ποσοστό στα συνολικά λειτουργικά έσοδα (Operating income): 

‐ 28,2% για τα 107 συστημικά πιστωτικά ιδρύματα,

‐ 16,2% για τα 4 συστημικά πιστωτικά ιδρύματα της Ελλάδας.

Έσοδα από τόκους (Net interest income) ως ποσοστό στα συνολικά λειτουργικά έσοδα (Operating income):

‐ 61,1% για τα 107 συστημικά πιστωτικά ιδρύματα,

‐ 78,5% για τα 4 συστημικά πιστωτικά ιδρύματα της Ελλάδας.

78, μεταξύ των οποίων και τα 4 ελληνικά, από τα συνολικά 107 συστημικά πιστωτικά ιδρύματα είχαν, την 31/12/2023 δείκτη CET1 μεταξύ 10% και 20%. Τα υπόλοιπα 29  συστημικά πιστωτικά ιδρύματα είχαν δείκτη CET1 υψηλότερο του 20%.

Χαμηλότερο του ευρωπαϊκού μέσου όρου το ποσοστό των δανείων με σημαντική αύξηση του πιστωτικού κινδύνου στην Ελλάδα, με εντυπωσιακή βελτίωση σε σχέση με το 2022.

91, μεταξύ των οποίων και τα 4 ελληνικά, από τα συνολικά 106 συστημικά πιστωτικά ιδρύματα είχαν την 31η Δεκεμβρίου 2023 δείκτη κάλυψης ρευστότητας (Liquidity Coverage Ratio ‐ LCR) μεγαλύτερο του 150%. Τα υπόλοιπα 15 συστημικά πιστωτικά ιδρύματα είχαν LCR μεταξύ 100% και 150%.

Ακολουθήστε το reporter.gr στο Google News και μάθετε πρώτοι όλες τις ειδήσεις
Δείτε όλες τις τελευταίες Ειδήσεις από την Ελλάδα και τον Κόσμο, τη στιγμή που συμβαίνουν, στο reporter.gr